国际清算银行调查报告引言：怎样执行加密行业监管？_艺术品

国际清算银行调查报告引言：怎样执行加密行业监管？

在全世界范畴内，对加密资产服务提供商(CSPs)的监管仍处在萌芽期环节。虽然合规管理/反恐怖股权融资国家标准早已及时，但大部分司法管辖区才刚开始执行和实行这种规范。在接纳调查的我国中，这种规范的发展趋势经历了一系列环节，一些我国仍在健全其监管要求，极少数我国开展了更积极主动的监管，如开展定期检查采用稽查行動。可是，在大部分状况下，合理的进行工作仍在创造当中。因而，监管情况数最多能够被叙述为在进行中，这一份调查报告等同于在这个环节的一个快照更新。

伴随着每个司法管辖区最后明确监管标准，至关重要的问题依然到底是谁、及其什么主题活动应当被列入监管范畴。

加密资产服务提供商的监管解决，在于这种经销商所出示的加密资产种类和企业参加的主题活动所组成的风险。世界各国政府挑选了不一样的规范来归类不一样的加密资产，并对归属于监管范畴的有关主题活动开展了不一样的界定。虽然存有这类异质性，但相关部门在运用“一样的业务流程、一样的风险、一样的标准”这一基本上正常情况下大部分是一致的。

难题在于世界各国政府的评定，即加密资产和有关主题活动产生的什么风险应由监管组织 来解决，这种风险是不是应由目前监管组织 解决，或是不是存有必须处理的监管空缺。针对“合规管理”/“防恐股权融资”监管层面的空缺，现阶段执行的国家标准，尤其是金融业行動尤其调研组(FATF)公布的规范，能够为“合规管理”/“防恐股权融资”的合规管理和具体指导出示牢靠的基本。另一项挑戰，涉及到明确金融业服务供应商所出示的金融信息服务的基本上经济发展作用，特别是在新的专用工具和运营模式不符目前界定的状况下。

总而言之，绝大多数监管组织 都和私营企业组织 开展公布会话，并为服务供应商出示“新手入门环节”的服务项目。监管组织 和利益相关者在界定什么普通合伙人或法定代表人应受加密资产监管的关键艰难是，与传统式金融信息服务中存有的状况对比，加密领域的利益相关者对“合规管理/防恐股权融资” 监管规定的专业知识水准广泛了解比较有限，尽管加密资产经销商最后要对这种监管标准先诉抗辩权。

虽然在执行层面仍有很多工作中要做，但大部分司法管辖区早已或已经开展“合规管理/反恐怖股权融资”我国方面的风险评定。这种评定得到的关键结果是，与加密资产有关的风险相对性较高或过去两年中有一定的提高，该类评定应是校正监管和监管出示强大的基本。殊不知，有一些评定能够应用更深层次的方式 ，而另一些则沒有公布。假如每个司法管辖区不发布其评定的重要结果，她们就失去文化教育群众的机遇，尤其是在那样一个新起和持续发展趋势的行业。除此之外，欠缺公布的风险评定很有可能会使“合规管理”/“反恐怖股权融资”风险管理决策(如顾客风险得分)对监管者和利益相关者而言更为艰难。

稽查行動的总数依然比较有限，并且仅有极个别司法管辖区采用了行動，因而也有改善室内空间。这在一定水平上是由于大部分司法管辖区的监管标准全是在最近才采用的。在采用该类行動的司法管辖区，被封禁的个人行为通常带有没经备案的主题活动或成份。由于公布和全透明的稽查行動的必要性，及其这种行動在协助“合规管理”/反恐怖股权融资”管理体系走向成熟层面的功效，这一行业必须进一步关心。

旅游标准是金融业行動尤其调研组（FATF）的一项具备约束的责任，但大部分司法管辖区仍未合理实行。很多司法管辖区提出质疑，他们能不能有效地将旅游标准强加在加密资产经销商们，直至有专业性的解决方法能够使合规管理越来越不那麼繁杂，如同SWIFT对代理商金融机构所做的那般。一些接纳调查的政府还表明担忧，假如这种技术性解决方法不被广泛接纳或不可以互相实际操作，遵循旅游标准将依然是一种压力。殊不知，别的司法管辖区如今已经执行此项要求，因为它现阶段是行得通的，虽然重重困难。这些早已执行了这一标准的司法管辖区，能够为这些都还没完成的地区出示一些案例。

点到点买卖（P2P)产生了挑戰，但对其经营规模的观点不一。一些司法管辖区觉得这种买卖等同于现钱互换，并觉得他们导致的风险在金融业行動尤其调研组(FATF)规范和我国监管的风险忍受范畴内。这在政府期待点到点买卖总数比较有限的状况下特别是在这般，由于这种资产中的大部分在能够应用以前都需要历经加密资产经销商。跟踪这种资产的分类账本分析工具的易用性，也一部分缓解了一些政府对P2P买卖的忧虑，因为它说明清晰度是能够完成的。殊不知，也是有一些人觉得将其与现钱开展较为并不十分适当，她们担忧P2P买卖很有可能意味着的脱媒状况。除此之外，P2P买卖的显著风险是经营规模将快速提高，尤其是伴随着加密资产被更普遍地接纳。P2P买卖产生的潜在性风险好像说明，很有可能必须采用附加的风险减轻对策。不管怎样，很多司法管辖区都必须对风险开展更清楚的评定，以具体指导将来管理决策。

也是有机遇选用新的方式 ，来灵活运用加密资产领域原有的数据信息丰富多彩特点。政府专注于适用承担责任的金融科技，另外保证 充足的监管。新的监管方式 和关键技术能够协助完成这类均衡，并使資源利润最大化。这将使她们可以更聚集地应用数据信息和技术性专用工具，如区块链技术剖析，以提升监管架构的实效性。

根据国际交流来做到合理监管，是这一领域的重要。加密资产原有的跨境电商特性，及其该行业国家标准的全世界实行不平衡，促使国际交流变成合理监管的重要构成部分。充分考虑这是一个全新升级的领域，这一点特别是在必需。世界各国监管人有着必需的法律法规权利和国际交流方式，但具体应用这种权利和方式是另一个必须改善的行业。

创作者 |  Rodrigo Coelho, Jonathan Fishman and Denise Garcia Ocampo

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