Cook：DeFi时期的资产管理协议_数据来源

Cook：DeFi时期的资产管理协议

DeFi时期的不必信赖

DeFi是根据以太币等链上的智能合约，而以太币是区块链技术的公链，它不必批准、没法伪造，那样的特点产生了DeFi时期的不必信赖、不必批准和全透明。传统式的金融信息服务是必须信赖的，也是必须批准的，且难以保证全透明的。而DeFi时期的来临，这一切都在发生改变。

不但买卖和借款能够完成区块链技术，资产管理也一样能够完成区块链技术。Cook协议尝试完成这一点，搭建一个不必信赖的、全透明的资产管理协议。这一切仅有在DeFi时期才可以保证。

不必信赖的资产管理服务项目代表着哪些

现如今的资产管理服务项目，必须坚信组织自身的信用度，而信赖在这类状况下，代表着高些的花费和更低的高效率。这造成 ，传统式的资产管理服务项目更想要服务项目于财产较多的人或投资者。这代表着大量一般的用户并沒有获得高品质的资产管理服务项目。

不必信赖的资产管理服务项目是全透明的，由于资金流入和实际操作都是在链上，高效率高些，花费更低。因为数据信息全是不必信赖的，用户能够依据自身的股票投资风险随时随地作出挑选。另外，一切一般用户都能够参加到不必信赖的资产管理服务项目中，这也是不必批准的。

它是全新升级的DeFi时期的服务项目。

DeFi的发展趋势让不必信赖的资产管理服务项目变成很有可能

当今DeFi锁住的财产总产量为430亿美金，过去12个月DEX总成交量超出2800亿美金，光DEX的买卖用户数贴近150万。Uniswap、Sushiswap等DEX的流通性都超出40亿美金，也有Maker、Aave和Compound的借款协议的锁住财产总产量都超出50亿美金，usdt、usdc、dai等总体稳定币总市值超出570亿美金。这代表着尽管DeFi还处在十分初期的环节，但它并不是是荒凉的贫瘠之地，它早已逐渐生根发芽，在它上边开展资产管理服务项目标准早已完善。

（DeFi锁住财产总产量超出430亿美金，DeFiPulse）

（DeFi用户量贴近160万，DeFiPulse）

（三大借款协议锁住的财产总产量都超出50亿美金，DeFiPulse）

（DEX以往12个月的买卖总产量做到2850亿美金，DuneAnalytics）

DeFi的市场容量促使资产管理服务项目具有基本标准，它有充足的流通性，有借款销售市场，有衍生产品销售市场，有流通性挖币的销售市场，有规模性的稳定币销售市场。换句话说，尽管荤场仍在不断发展提高，但这一荤场足够让资产管理服务项目变成很有可能。

Cook协议：搭建不必信赖资产管理的通用性协议

不必信赖的资产管理服务项目，代表着它是搭建于区块链技术上的，它是跟DeFi完成互动的。资产管理服务项目关键朝向2个人群，一个是项目投资用户，一个是基金主管。项目投资用户有提高盈利的要求，而基金主管有得到资产和大量可视化工具的要求。

Cook协议是联接这两个人群的DeFi协议。根据Cook协议，能够搭建根据以太币、波卡、Heco、BSC等链的资产管理消费市场。对大部分一般的项目投资用户来讲，基金主管对DeFi更掌握，相对性于自身实际操作，交到更技术专业的人实际操作，得到更高回报的几率更高。而针对基金主管而言，大量的资产和更便捷的专用工具，有益于其获得高些的盈利。彼此对彼此之间都是有要求。

（Cook协议方式的总体架构，Cook协议）

在Cook协议上，基金主管会界定其接纳哪种数据加密财产、进到什么DeFi销售市场、选用哪些花费构造、明确哪种投资建议。根据这种设定，基金主管能够开展智能合约的复位。而项目投资用户能够依据自身的股票投资风险挑选相对的基金。用户参加方法也相对性简易，将其数据加密财产存进到智能合约，基金主管对智能合约的资产开展布署。在布署资产层面，Cook协议方案出示多种多样项目投资专用工具协助基金主管实行各种各样对策。

当用户的资产存进智能合约以后，基金主管仅有所有权，并无拥有权。基金主管没法将资产从合同中取下，且合同中的资产只有配备到授权管理中的DeFi服务平台（如Uniswap、Sushiswap、Compound、Maker、Aave等）。除此之外，为了更好地风险管控，还对分派到不一样协议的资产总数也会设定限制，以防发生网络黑客事情造成 过大的潜在性风险性。这种智能合约基本主要参数不可以随便改动，一切改动都必须获得基金项目投资用户的愿意才可以根据和实行。

用户将其资产存进基金的智能合约以后，也会接到一个凭据。而这一凭据是ERC-20代币ckToken,它意味着了用户在基金中的市场份额，它会依据进到时间点基金的总体使用价值和用户存进数据加密财产使用价值来分派用户个人所得实际代币市场份额，因而ckToken也意味着了用户在基金中的使用权占比。

用户应用ckToken，一是能够做为撤出凭据，撤出后得到相对的盈利（赢利或亏本），还可以将其在二级市场开展买卖。

当用户撤出时，会依据撤出时间点基金财产总额除于那时候的ckToken总产量得到那时候ckToken的兑换汇率。除此之外，撤出时，合同会将相对的ckToken消毁，并回到相对的财产。

跟全部的基金管理服务一样，项目投资用户必须向基金管理人员付款一定的基金期间费用。这些花费由基金主管设定。因为Cook是流通性的DeFi基金，它能够随时随地进到或撤出，它的盈利是依据区块链時间来测算。期间费用会依据某一区块链時间基金管理方法的资产总额使用价值、年化收益率管理方法利率及其以太币一年采掘的区块链等数来明确。

除此之外，Cook协议还可以捕捉花费：基金管理人员也必须向协议付款其基金期间费用的2%做为协议花费。假如基金管理人员应用COOK代币做为基金服务费，则能够免除付款协议花费。

Coook协议：可流动性的基金服务项目

因为智能合约具备连续性，只需投资人不断向智能合约存进资产，基金主管不断根据其对策为投资人用户出示服务项目，那麼，基金便会不断下来。

因为用户是随时随地进到和撤出的，那麼，它也是可流通性的基金服务项目。用户存进相对的数据加密财产，能够得到该基金的市场份额代币ckToken，用户撤出资产，只需递交其ckToken凭据，交纳相对的花费后就可以得到相对盈利的数据加密财产。

这一切都是动态性的，具备高宽比流通性的。跟传统式CeFi的资产管理服务项目对比，在流通性层面具备非常大优点。自然，这也代表着，对基金管理人员明确提出了高些的规定。由于投资人会用自身的资产开展网络投票。伴随着资产管理消费市场的完善，可能将来会不断涌现发生许多具备名人效应的基金管理人员。也许未来Cook协议会有一个大牌明星基金主管排名榜。

Cook协议 Vs 流通性挖币协议

当今流通性挖币协议许多，主要是根据运用DeFi的可组成性来协助用户投资理财。它是根据对策开展挖币，从理论上而言，也是一种基金管理人员的人物角色。

Cook的协议不同点取决于，它能够出示流通性挖币的项目投资专用工具，还可以充分运用基金管理人员的协调能力。比如，能够开发设计出大量积极和处于被动的投资建议，能够根据用户的不一样股票投资风险，开发设计出多元化的基金商品。除开挖币，还能够引进对冲套利、结算、闪电贷、代币项目投资、杠杆炒股等。

除此之外，在Cook协议上，能够另外运作多元化的基金商品。从理论上而言，它能够是安装多元化商品的资产管理消费市场。

从这一视角，Cook协议的一部分能够参考Yearn等流通性挖币汇聚协议，能够开发设计出大量的资产管理专用工具，另外也灵活运用基金管理人员的工作能力，能够完成很大的开放式。

COOK代币对于Cook协议绿色生态

COOK是Cook协议的代币，它最先服务项目于其绿色生态发展趋势。在资产管理综合服务平台层面，整治有十分关键的功效，因为它牵涉到协议的关键主要参数迭代更新。

有着COOK代币，有以下主要用途：

更新DeFi协议授权管理

例如根据拥有COOK代币来决策能够提升或删掉什么DeFi协议。

调节协议花费

COOK代币持有者能够提议并决定协议的花费占比。

变更推测机

推测机用于考量基金使用价值，它十分关键。COOK代币持有者能够提升或删掉出示喂价信息内容的推测机。

加上新作用

伴随着時间的发展趋势，例如一些基金管理方法的专用工具等，COOK代币持有者能够对增加作用的优先选择等级开展网络投票。

提升整治构架

假如COOK代币持有者对两层管理体制不满意，还可以网络投票开展迭代更新。

Cook协议的使用价值互换媒体

在这类状况下，COOK变成Cook协议绿色生态的使用价值互换媒体。比如投资人用户必须付款一定的COOK代币参加受欢迎的基金。

COOK代币捕捉协议花费

当基金主管取下服务费时，在其中的2%会做为服务平台服务费。这些花费最后由COOK代币持有者来决策其实际怎样分派。比如，能用往返购并消毁COOK代币，或是将协议花费的一部分发送给COOK代币的质押贷款人。这种对策有益于促进Cook协议的绿色生态发展。但最后而言，COOK协议代币怎样发展趋势，在于COOK代币持有者的管理决策。

从之上七点看来，COOK代币当今关键以整治为主导，拥有COOK代币能够决策协议的发展前景。为了更好地得到协议的自主权，这会让相关者想要拥有COOK代币。除开整治以外，COOK代币也是Cook协议的使用价值互换媒体，及其能够捕捉协议的花费。

创世发售的COOK代币现有100亿枚，80%资金投入到小区，在其中60%进到小区的找邦企，分六年释放出来；小区鼓励和空投物资10%；初期小区10%，绿色生态发展趋势10%；精英团队10%。六年后，COOK代币创世发售完毕，将选用每一年2%的通货膨胀方式，增加代币用以奖赏为绿色生态做出贡献的参加者。

为了更好地引导出绿色生态，Cook协议会方案在Uniswap上出示ETH/COOK池流通性挖币方案；为了更好地吸引住新用户，COOK代币还会继续用于奖赏邀请人等；COOK代币也会用以鼓励投资人用户，当用户存进数据加密财产进到某一基金后，能够得到ckToken代币，而将其ckToken质押贷款后可得到相对的COOK代币奖赏。

Cook协议的双管理体制

一般来说，协议全是单管理体制，依据代币总数开展网络投票。就算是更深层次一些的整治探寻，也很有可能仅仅例如流通性民主化这类的网络投票方式探寻，但实质上還是单管理体制。

Cook选用了特有的双管理体制，它是层次的整治方式。一层是协议等级的整治，一层是基金等级的整治。双管理体制的实践活动非常值得DeFi行业关心。但是，它实质上還是要服务项目于其绿色生态自身的，并一定合适全部协议。

Cook协议绿色生态的参加者分成立即参加者和间接性参加者。立即参加者是项目投资用户和基金主管，她们关键承担基金部门经理其他整治；而间接性参加者是COOK代币的持有者，它朝向协议等级的整治。那样层次的益处是，能够最大限度地融洽和达到不一样参加者的权益，以完成高效率整治。

协议等级的整治关键对于协议的发展前景。COOK代币的持有者能够根据提议来迭代更新协议。依据现阶段的整治构架，有着（也可根据授权委托）COOK代币总产量1%的就可以递交提议，提议要根据务必最少有代币总产量的5%参加网络投票，假如大部分赞成则根据，不然被拒绝。网络投票時间为7天，会延迟时间2天实行根据的提议。

（Cook协议等级的整治，Cook协议）

协议的提议关键包含：提升新作用、服务平台花费改动、价钱推测机改动、DeFi销售市场授权管理改动等。除此之外，COOK代币持有者能够对协议找邦企的分派提议开展网络投票，在其中包含对流通性挖币奖赏、COOK代币质押贷款奖赏、小区鼓励、ckTokens的质押贷款奖赏、推动者鼓励等提议。

小结而言，COOK代币持有者能够得到Cook协议的整治管理权限、服务平台利益决策权、找邦企的应用管理权限等。

基金等级的整治是Cook协议特有的设计方案，它关键服务项目于基金主管和投资人的具体项目投资要求。它关键牵涉到实际基金有关的提议。比如期间费用、加上新的授权管理DeFi销售市场、升级基金主管、加上或清除存进代币种类等。

（Cook基金等级的整治，Cook协议）

根据基金等级的整治能够发布一些不一样风险性种类的商品，能够有稳进型商品，还可以有高危型的商品。也就是，等同于在较小的范畴内完成层次，进而更灵便地达到用户要求。

Cook协议的三重安全计划

针对资产管理服务项目而言，用户最关心的是安全性。

根据Cook协议搭建的资产管理消费市场，会根据管理权限、编码网络安全审计、商业保险开展三重安全性维护。

管理权限主要是保证 私募基金经理没有权利获取客户存进的数据加密财产，只有将客户的数据加密财产在协议的DeFi的授权管理中开展软件配置管理。为了更好地减少系统风险，它不容易让基金委托人将所有资金分配到单独DeFi协议中，只是分散化到好几个DeFi协议。

（Cook协议的管理权限，Cook协议）

项目投资客户针对基金委托人配备的各类复位数据信息都能够公布查看。股票基金管理人员要改动其管理权限，必须递交提议至股票基金整治智能合约并得到股票基金投资人愿意才可以开展改动。

Cook管理权限管理的核心2个：一个资产管理人员只有应用资产，而没法获取资产；二是资产管理人员的实际操作运动轨迹全是如影随行，没法弄虚作假。

Cook协议选用OpenZeppelin的合同构架来搭建智能合约，另外计划开展第三方安全性审批。

Cook协议的最终一重安全性维护是商业保险。它计划应用Nexus Mutual做为其商业保险的选择项，每一个股票基金都是会出示商业保险的选择项，项目投资客户能够挑选选购商业保险，以减少有关的经营风险。

Cook的推测机

由于资产管理服务项目牵涉到财产的使用价值考量，因而推测机至关重要。Cook协议必须得到精确的价钱信息。

（Cook选用推测机的汇聚，Cook协议）

Cook协议计划选用Chainlink、Band、Uniswap推测机的喂价信息。Cook协议有一个汇聚的智能合约，承担解决来源于不一样推测机的价钱信息，它会认证数据信息，并开展加权平均值，最终得到最后的价钱信息，回到给推送价钱要求的股票基金合同。假如数据信息差别非常大，汇聚智能合约会将误差较大的信息丢掉。

Cook协议的多链计划

因为以太币的拥挤，造成 高花费，除开根据以太币以外，Cook也寻找进到波卡、Heco、BSC等链。因为这种链的DeFi绿色生态也在发展趋势，进到这种链，还有机会为Cook协议产生大量新用户，以扩张其绿色生态。

总结

根据区块链技术做数据加密资产管理的要求一直都是有，在2017到2020年期内也是有许多协议尝试做这一事儿，但较为难发展趋势起來。关键缘故之一是其发展趋势的土壤层还不会有。

而现如今DeFi早已发展趋势到一定的经营规模，不但不必信赖的数据加密资产管理服务项目要求越来越大，且其发展趋势的基石也早已存有。如今的DeFi拥有DEX，拥有流通性挖币，拥有借款，拥有稳定币，拥有衍生产品……这种协议全是可组成的，不必批准的，这种基本的搭建块让区块链技术的资产管理第一次变成很有可能。

Cook协议是区块链技术的资产管理协议，根据Cook协议能够搭建联接项目投资客户和私募基金经理的服务平台，一方面私募基金经理能够得到大量的资产和项目投资专用工具；此外一方面，项目投资客户也可随意选择私募基金经理，依据本身的股票投资风险，将资金分配相对的股票基金中，以得到相对的盈利。假如Cook协议可以发展趋势起來，它会搭建出一个资产管理服务项目的销售市场，这一市场容量会伴随着DeFi经营规模的提高而提高。

（DeFi锁住财产总产量超出430亿美金，DeFiPulse）

（DeFi用户数量贴近160万，DeFiPulse）

（三大借款协议锁住的财产总产量都超出50亿美金，DeFiPulse）

（DEX以往12个月的买卖总产量做到2850亿美金，DuneAnalytics）

（Cook协议方式的总体架构，Cook协议）

（Cook协议等级的整治，Cook协议）

（Cook股票基金等级的整治，Cook协议）

（Cook协议的管理权限，Cook协议）

（Cook选用推测机的汇聚，Cook协议）

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