多个国家监管干涉DeFi 「狂野西部」闪绿灯_波场

多个国家监管干涉DeFi 「狂野西部」闪绿灯

在美国股票交易联合会（SEC）现任主席Gary Gensler发布了名为《加密货币与国家安全》演说的3天之后，SEC在官方网站公布了第一例对于DeFi服务平台监管的实例。

一个名叫DeFi Money Market的服务平台发售了mToken代币和整治代币DMG。SEC评定该新项目发起者违背《证券法》，给出了12.5万美金的罚款单，并规定该新项目退还超出1280万美金的违法所得。

几日后的8月11日，美国墨尔本公布查获了StableMagnet Finance老板跑路案。有别于过去DeFi行业的「民俗追赃」方式，这起案子是由稽查组织对DeFi案的行動，也是 DeFi 进攻在历史上初次由促进的链上返款实例。

去中心化的DeFi已并不是法外之地，在中国一样这般。

上年9月，EOS链上新项目Emeraldmine （翡翠玉）老板跑路，创办人卷走使用价值250万美金的代币，在小区跟踪和交涉下，新项目方偿还了一部分财产。很多人不知的事后是，浙江省温州市永嘉县派出所于上年10月拘捕了翡翠玉新项目方关键发动者钟某某某。2021年5月，永嘉县人民检察院以不法获得计算机软件数据信息罪追究刑事处罚。

当DeFi行业发生愈来愈多的、网络黑客盗币事情后，多个国家金融业监管或执法部门早已逐渐干预这一销售市场。美国金融犯罪稽查互联网(FinCEN)责任人Kenneth Blanco曾这般说明对DeFi的监管心态：只是由于你说你是香蕉苹果并不会使你变成香蕉苹果。关键的不是你给它贴上哪些标识，只是你具体做的主题活动。

虽然当今世界各国并未专业对于区块链技术和DeFi创建健全的监管架构和法律，但稽查组织仍然可以依据违纪行为从目前网络舆论监督中寻找稽查的根据。当监管进到DeFi之地，这一新的「狂野西部」逐渐闪起绿灯。

8月3日，当美国股票交易联合会（SEC）现任主席 Gary Gensler将包含DeFi以内的数据加密经济发展称之为「狂野西部」时，很多人早已意识到，下面的剧情里会出现超强力的监管干预，会陆陆续续有非法行为的数据加密服务平台被惩治，随意而错乱的领域被看上了。

做为2021年3月才就任的SEC新现任主席，Gensler的一项工作中便是减少数据加密财产行业提供的金融业不稳定风险性。当此项工作中面对着来源于美国美国国会的负担时，他必须作出行動。

7月初，美国议员Elizabeth Warren向Gensler推送了一封信。信中谈及，数字货币服务平台欠缺与传统式交易中心同样的基本上维护，在截止到2021年3月的6个月内，近7000人汇报称，数字货币行导致的损害累计8000万美金。Warren表示，SEC务必灵活运用其权利来解决这种风险性，美国国会也务必抓紧填补这种监管差别。

Warren递过赫仑监管的信心，这也是Gensler为什么在8月初的那一场对于数据加密经济发展监管的演说中用了一个庄重而浩大的主题风格——《加密货币与国家安全》。他不但提及个股代币、稳定币或别的银行投资的虚似财产都受证券法的管束，还号召美国美国国会授予SEC大量权利，来监管借款类DeFi等服务平台。

众议员向SEC施加压力，SEC回复必须美国国会增权监管DeFi，看起来好像推诿，但随后，SEC就作出行動，该组织初次对于DeFi服务平台给出了罚款单。

8月6日，SEC的官方网站发生了一纸新闻稿件，该监管组织控告两位佛罗里达州小伙以及所控的开曼群岛企业应用智能合约和所说的「去中心化金融业（DeFi）」技术性，在没经注冊的情形下，市场销售超出3000万美金的证劵。

SEC控告DeFi Money Market没经申请注册发售证劵

被控告的DeFi运用名叫DeFi Money Market（DMM），发售了mToken代币及其整治代币DMG。依据项目简介，客户还可以将ETH、DAI等数据加密财产存进该运用，并挖币得到mToken代币，然后DMM会将这种财产项目投资于确保造成收入的现实世界财产中，在造成贷款利息后再返还给该系统软件。最终，客户还可以将手里的mToken换取回ETH、DAI等财产，进而得到贷款利息盈利。

DMM声称，她们应用服务平台存进的资产选购了她们在官在网上呈现的汽车抵押贷款。但经SEC调研，DMM扭曲了经营方法，它并没有选购一切汽车抵押贷款的使用权，只是应用本人资产和她们操纵的另一家企业的财力来付款mToken赎出的贷款利息。

SEC执法部门负责人格鲁瓦表明，「不管采用哪些技术性来保证和市场销售这种证劵，详细和诚信地公布依然是大家证券法的根基，那样股民才可以作出聪明的决策。」虽然声称是DeFi服务平台，但SEC评定，mToken和DMG整治代币都归属于没经注冊的投资协议书，并向投资人给予和售卖，违背了《证券法》。SEC对该新项目发动者给出了12.5万美金的罚款单，并规定退还超出1280万美金的违法所得。与此同时，新项目方必须为智能合约给予资产，便于服务平台消费者能够 赎出本钱和贷款利息。

这也是SEC第一例对于DeFi服务平台开展监管的实例。当Gensler将DeFi叙述为「狂野西部」时，重拳出击迅速落地式了。虽然美国并未有专业对于DeFi的监管架构发生，但《证券法》等传统的金融业网络舆论监督依然变成了SEC稽查的现行标准根据。

好似SEC执法部门繁杂金融衍生工具部门负责人麦克尔常说，联邦政府证券法一样适用选用现如今全新技术性的历史悠久个人行为。将商品标识为去中心化，将证劵标识为整治代币，并不会防碍SEC的稽查。

在过去的相当长一段时间里，数据加密极克们将以太币等区块链技术互联网视作黑暗世界，「去中心化」是这一草莽地区最引人注目的主题风格。当她们遵循「Code is law」在山林中喝彩DeFi运用的朝气蓬勃生长发育时，行和抢掠也充溢在其中。

依据区块链技术情报信息企业CipherTrace的一份新汇报，在2021年前7个月，与 DeFi 有关的黑客入侵和事情早已使每个协议书以及客户损害了4.74亿美金。

而最近最受业界关注的则是「PolyNetwork失窃5.8亿美金后又被网络黑客偿还财产」的事情。水池创始人神鱼表露，在财产跟踪阶段，白帽黑客MR. 600 MILLION、慢雾高新科技、Tether、PolyNetwork等数十位参加者们分布式系统协作，迅速完成了系统漏洞解析和井然有序沟通交流，持续推动事情进度。最后网络黑客迫不得已工作压力偿还了全部失窃资产。

这也是DeFi行业典型性「民俗追赃」实例之一，因为认知度大，多方面领域能量帮助，最后驱使网络黑客退还了资产。但在DeFi绿色生态发生大量的具体情况是，网络黑客盗币或新项目方卷款老板跑路，客户追赃无果，最终只有认栽。

现如今，伴随着世界各国监管对DeFi行业不良风气的高度重视，这片黑暗世界中多了一种捍卫。

8月11日，美国墨尔本公布通知，公布查获StableMagnet Finance(SMAG)老板跑路案，与此同时里程碑式地使用了链上返款。

 美国公布查获StableMagnet Finance老板跑路案

创建在BSC链上的SMAG是一个稳定币换取协议书，6月23日，SMAG新项目方借着大部分股民的睡觉时间，启动进攻，窃取了客户2400万美金稳定币老板跑路，接着项目网站、电报群、官方网twiter统统关掉和散伙。

当客户们意识到这一切后，汉语和英文的投诉群快速建立，与以往一样，小区里的「生物学家」和安全性权威专家们尝试对于网络黑客留有的印痕与案件线索进行小区调研，迅速黑客入侵基本原理与资产运转运动轨迹被鉴别。

与PolyNetwork被盗案不一样的一幕出現了。币安交易所和小区把握的案件线索一同偏向嫌疑犯很有可能身处中国香港，但是据参加者表露，嫌疑犯至始至终回绝沟通交流。

「当情况没法以去中心化方法处理，受害人指望。」据知情者表露，中国香港受害人报警后取得了立案侦查，然后美国也达到了立案侦查，并转交重案解决。依据调研，新项目方组员从中国香港逃到美国，然后美国曼切斯特网络科、经济犯罪科、合规管理与金融业调查组构成的重案，快速进行追捕，并讨回22二十万美元财产。

这也是 DeFi 进攻在历史上初次参加破获而且由促进链上返款的实例。有别于往常的「民俗追赃」，这起案例是稽查组织接报警随后干预解决的DeFi案。

DeFi不会再是外界监管能量没法触到的门坎了，稽查行動不仅出现在国外。

在上年9月，EOS链上新项目Emeraldmine （翡翠玉）老板跑路，创办人迁移了使用价值250万美元的代币。然后在小区和TokenPocket钱夹的技术性跟踪和交涉下，新项目方偿还了一部分财产。但这起事情实际上并没有完成，经受害人报警后，浙江永嘉县局于上年10月20日以因涉嫌不法获得计算机系統信息罪拘捕了翡翠玉新项目方关键发动者钟某某某。2021年5月，永嘉县人民检察院被判钟某某某刑期四年六个月，并罚款十万元。

当我国、美国、美国等主要國家的金融业监管单位和行政机关陆续对于DeFi有关违法犯罪作出惩治时，这片去中心化的黑暗世界，逐渐闪起绿灯。

事实上，监管看上DeFi的时长比想像中更早。2018年11月，DeFi的定义才被明确提出没多久，SEC公布了有关数字货币证劵发售和买卖的公布申明，在其中包含了SEC对ICO、经纪人外汇交易商、数据加密交易中心和数据加密项目投资专用工具的观点。

创建在以太币上的去中心化交易中心 EtherDelta（以礼）变成监管组织真真正正的意义上第一个执行管控的DeFi服务平台。依据SEC的叫法， EtherDelta根据合应用订单信息簿、表明订单信息的网址与在以太币数字货币上运作的智能合约，将数字货币的交易双方集聚在一起，产生了一个销售市场。而这种主题活动显而易见归属于交易中心的界定，因而EtherDelta有责任向 SEC 申请注册或申请办理免除。

結果，EtherDelta并没有向SEC开展申请注册，最后该服务平台被SEC惩处38.八万美金的处罚。专家学者、Crypto Law Insider董事总经理 Dean Steinbeck讲解此实例称，如同SEC可以让去中心化交易中心遵循证券法一样，它还可以对DeFi运用做相同的事儿。这一句分辨，在之后的DMM一案中取得了认证。

Dean Steinbeck觉得，尽管DeFi的新技术是新的，但在其中相近金融机构、金融业、借款及其项目投资主题活动并不新，在传统式金融行业，这种主题活动早已得到一个明确的监管架构，忽视这种要求针对事后新项目而言很有可能成本昂贵。在他来看，一切为股民给予盈利的工程都有可能必须得到批准或在监管组织申请注册。

而在美国，除开SEC以外，美国金融犯罪稽查互联网(FinCEN)也对DeFi有一定的关心。先前，该组织公布了有关去中心化应用软件的有关手册，它明确提出，假如DApp接受并传送使用价值，那麼它就做为「贷币无线电发射器」务必得到对应的监管。

「只是由于你说你是香蕉苹果并不会使你变成香蕉苹果。FinCEN将同样的技术性保持中立监管架构运用于一切在同样等级或风险性下给予同样作用的主题活动，不管其标识怎样。关键的不是你给它贴上哪些标识，只是你具体做的主题活动。」FinCEN责任人Kenneth Blanco表明。

现如今再回过头思考，世界各国监管权威性对于DeFi案子的解决，确实全是根据有关责任者和实体线「具体做的主题活动」来判定。在DMM案子中，SEC强调其发售和售卖了没经注冊的证劵并存有个人行为，违反规定了证券法；美国墨尔本则将SMAG老板跑路案判定为国际性数字货币术；「翡翠玉」老板跑路案首犯则被永嘉县人民检察院按照不法获得计算机系統信息罪作出裁定。

这种实例代表着，就算沒有专业对于区块链技术和DeFi的监管架构和法律，稽查组织仍然能够 惩治在其中的违纪行为。

自然，假如DeFi进一步发展趋势乃至普及化，有关法规的创建很有可能会愈来愈必需。在这些方面，Davis Polk 法律事务所的合作伙伴 Jai Massari觉得，法律还需用時间，DeFi很有可能会提到更艰难的法律问题，「因为它表示着监管组织从没遭遇过的政府采购流程和去中介公司化，这是一个不一样的挑戰。」

而在大家探讨DeFi有关的监管时，又将有一个新的话题讨论随着发生，去中心化的DeFi全球必须监管干预吗？

出版发行于2019年初的《监管区块链技术：编码之治》一书表述了那样一种见解：就算是最基层民主的系统软件，也会受限于特殊的实力和管束。区块链系统务必依靠编码（或是系统架构），她们的运行方法最后在于销售市场能量，并受限于社会认知。

而在欧科云链集团公司高级副总裁张超来看，区块链技术并不代表沒有管控，隐匿型都不代表能够 随意做恶，区块链技术做为技术革新，是因为更佳服务项目金融业行业，而不是让金融业更不容易管控、更不正规不全透明。「带上一定的约束来舞蹈，舞步才可以更漂亮。」

真正存有于国外的「狂野西部」，最后不也在十九世纪后踏入了纪律中吗？

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 美国警察公布查获StableMagnet Finance老板跑路案

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