Facebook 将如何处理Diem区块链技术上的虚拟资产服务供应商难题 (VASP)？_算力

Facebook 将如何处理Diem区块链技术上的虚拟资产服务供应商难题 (VASP)？

如果你想选购大量加密货币或是售卖时，你能到哪去？ 回答可能是 VASP。 如果你接到BTC时，你最后会将它发送至哪儿？ 很有可能也是 VASP。 虚拟资产服务供应商 (VASP) 基本上包含了你用于选购、售卖、交换或管理方法虚拟资产 (VA)（也称之为加密货币）的一切服务平台。

VASP 是金融业行動尤其调研组 (FATF) 造就的一个专业术语，该机构是一个国际性政府部门间机构，其公布了推动管控以避免 洗黑钱和支助恐怖组织的金融业规范。

文中将协助你掌握什么叫虚拟资产服务供应商，他们将怎样在 Facebook 适用的 Diem 新项目等批准区块链技术工作环境，及其它怎样运用于无批准区块链技术。

什么叫虚拟资产服务供应商 (VASP)？

什么叫虚拟资产服务项目？

Facebook 将怎样界定和解决 VASP？

区块链技术交易中心 (DEX) 是 VASP 吗？

发售虚拟资产是 VASP吗？

虚拟资产的交换和迁移归属于 VASP吗？

结果

什么叫虚拟资产服务供应商 (VASP)？

依据金融业行動尤其调研组 (FATF) 的要求，虚拟资产服务供应商 (VASP) 是一切普通合伙人或法定代表人，其交换、售卖或出让虚拟资产 (VA)，并为另一普通合伙人给予操纵虚拟资产的专用工具。或法定代表人。从实质上讲，假如一个服务平台容许您用法定货币或别的加密货币交换、选购或售卖加密货币，及其存放你的数据资产，那麼它很可能是 VASP。

金融业行動尤其调研组在 2018 年提升了对虚拟资产和虚拟资产服务供应商的界定。他们界定了他们的含意，便于金融业行動尤其调研组所管范畴内的任何人对他们增加适度的 AML/CFT（合规管理/严厉打击恐怖组织股权融资）规定她们，并保证 她们的确遵守了责任。

因为必须 遵守这种规定，独享的、得到批准的区块链技术（比如 Facebook 适用的将要发布的 Diem 区块链技术）务必遵守这一管控架构，由于他们归属于 FATF 所管范畴。这代表着要想在得到批准的 Diem 区块链技术上运作的集中型和分散型应用软件必须 证实合规财务尽职调查。

什么叫虚拟资产服务项目？

虚拟资产服务项目有：

1.虚拟资产与法定货币中间的交换

2.不一样虚拟资产中间的交换

3.迁移虚拟资产

4.储存或管理方法容许客户操纵其虚拟资产的虚拟资产或专用工具

5.参加或给予与外国投资者质权和/或售卖虚拟资产有关的金融信息服务

假如公司开展一切这种业务流程，则他们被分类为 VASP，因而务必遵守金融业行動尤其调研组 (FATF) 辖区的要求。中国香港归属于 FATF 所管范畴，上年她们为 VASP 明确提出了新的批准规章制度，以执行 FATF 的提议。但她们的新规章制度仅适用她们界定的 VASP，不包括区块链技术交易中心 (DEX)、数据加密钱夹、ICO 服务平台等。

可是，如果我们看一下被 FATF 视作 VASP 的规范，它包含大部分代管资产的交易中心和 NFT 销售市场。他们自己将虚拟资产交换为别的虚拟资产或法定货币，大部分钱夹也符合规定，由于他们容许您拥有和管理方法贷币及其迁移虚拟资产，及其 ICO 服务平台，由于他们给予虚拟资产。BTC ATM、OTC 银行柜台，乃至一些平台都能够被视作虚拟资产服务供应商，由于他们都最少开展一项虚拟资产服务项目。

点到点 (P2P) 买卖现阶段没有虚拟资产服务范围内，由于买卖的本人中间沒有中介公司金融企业。一般，调研组将专注力放到金融系统和第三方平台的身上。

Facebook 将怎样界定和解决 VASP？

Facebook 得到批准的 Diem 区块链技术将遭遇高质量的管控和核查，她们迫不得已变更新项目的初始名字（Libra）就证实了这一点。她们的区块链技术将开启虚拟资产服务项目，因而，在互联网上运作的 VASP 必须 遵守政策法规才可以变成 Diem 互联网的一部分。

依据市场研究报告，一切在 Diem 区块链技术上实行买卖、代管或别的相近金融信息服务的实体线都将遭受管控，并被规定开展根据风险性的财务尽职调查程序流程。VASP 必须 证实她们是 FATF 组员管辖区内的申请注册也许可 VASP。

假如 VASP 没有非 FATF 所管范畴内或在沒有 FATF 要求的所管范畴内，她们仍将被容许在 Diem 互联网上经营，而沒有买卖或账户余额限定。但为了更好地保证这一点，她们必须 根据 Diem 研究会的合乎 FATF 手册的验证程序流程。

区块链技术交易中心 (DEX) 是 VASP 吗？

简单点来说，这在于。假如 DEX归属于给予虚拟资产服务的定义，则它是 VASP。因为 DEX 一般容许您交换加密货币，因而他们归属于 VASP 的界定，因而应遭受管控。DEX 不属于该界定的唯一方式是交易中心不推动买卖。

一些自觉得 DEX 的点到点平台交易并不符合实际给予虚拟资产服务项目的资质，由于他们不拥有虚拟资产或开展买卖。假如服务平台仅仅配对随后产生在系统软件外的买卖，则不被视作 VASP。

这代表着在很多受管控的经济大国中，期待在这种司法部门所管区域内推动买卖和经营的 DEX 务必申请注册或得到批准。这将合乎受管控管辖区内的合规管理和严厉打击金融业恐怖组织法。Dapp 自身，即链上应用软件，不属于 VASP 的界定，但假如 Dapp 的使用者或营运商为顾客推动虚拟资产的交换或出让，她们很有可能会那样做。

但是，在 Diem 上开展买卖的 P2P 服务平台和非代管钱夹仍将遭遇管控。虽然他们从技术上并不是 VASP，但他们仍将遭受买卖和账户余额限定及其别的操纵的操纵。

发售数据加密资产归属于 VASP 吗？

虚拟资产的发售既会危害资产的外国投资者，也很有可能危害一切给予与该虚拟资产的发售、价格、市场销售、分销商和买卖相关的服务项目的 VASP。因而，假如您有 ICO，您和协助市场销售或派发您的代币总的实体线都很有可能遭受核查，实际在于谁在具体解决这种新的加密货币。

假如您给予或售卖您的虚拟资产以接受法定货币或不一样的加密货币，那麼您将被视作 VASP，一样，一切推动售卖或给予您的资产的服务平台，即便他们与您沒有关系，也被视作VASP。关键的是要留意，即便您的虚拟资产没法马上应用而且已经售卖以在之后交货，您依然归属于 VASP 类型。

一样，资产务必在服务平台上或由您的新项目解决才可以被视作 VASP。假如一个服务平台所做的仅仅推动点到点买卖（P2P），但它自身并沒有碰触一切钱财，那麼它不给予一切虚拟资产服务项目被视作服务提供者。

虚拟资产的交换和迁移是否VASP？

交换和迁移虚拟资产组成二种不一样的个人行为。交换虚拟资产就是指一切能够给予虚拟资产以获得法定货币或不一样虚拟资产的服务项目。大部分交易中心都归属于此界定，由于他们容许您将加密货币交换为法定货币或别的加密货币。FATF 所管范畴内的很多交易中心务必具有“掌握您的顾客”程序流程，以认证应用该交易中心的人的真实身份。

BTC ATM 也归属于这一界定，但当地政府会联络由谁来实行政策法规？ATM 的生产商不一定是实际操作 ATM 的实体线，因而变成 VASP 的义务落在了设备的操作工的身上。

虚拟资产出让就是指一切容许客户将虚拟资产的使用权或决策权出让给别的用户的服务项目。这包含为她们储存客户公钥的数据加密钱夹。假如钱夹是是非非代管的，代表着钱夹并不是由第三方金融系统代管的，则全部公钥都是在局端转化成和管理方法。这代表着它不属于这一界定，由于非代管钱夹不操纵或管理方法一切资产。

虚拟资产交换和迁移的一个关键差别是它不容易危害这些为自己做的人，这代表着您不容易被视作应用非代管钱夹的 VASP。它仅适用意味着别人那样做的公司或本人。

可是，在明确未代管的钱夹是不是为 VASP 时，依然必须 考虑到一些细微差别，由于虽然 FATF 很有可能不容易将其包括在界定中，但她们的一个司法部门辖区很有可能依然有适用它的政策法规，如同对 VASP 一样。比如，英国管控组织 FINCEF 明确提出了对贷币服务项目业务流程的新规定，这种业务流程从业多种多样业务流程，包含转帐、买卖和换取贷币——VASP 归属于这一界定。这种新要求会危害VASP 和非代管钱夹开展买卖，假如买卖额度超出 3,000 美金，则必须 顾客财务尽职调查。

结果

VASP 在数据加密领域中的功效尤为重要，由于他们有利于推动和加快规模性选用。因为加密货币和区块链技术还处在发展环节，紧紧围绕他们的管控架构毫无疑问会在未来两年产生变化。遵守这种要求针对在遵守这种要求的我国开拓市场是必需的。这就是为何 Diem 新项目在她们的市场研究报告中公布了她们将怎样遵守这种规范的缘故。

管控能够让顾客觉得更安全性，但严苛的管控会阻拦应用。这就是为何服务平台给予在政策法规范畴内工作中的方式针对规模性选用和数据加密全球的将来尤为重要。

全文创作者：Pontern Network

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