一文掌握有关美国加密货币监管的十个客观事实_以太坊

一文掌握有关美国加密货币监管的十个客观事实

BTC和别的加密货币的价钱经历了强烈起伏，造成 群众投资人、权威专家和监管机构的兴趣爱好猛增，但将来数据资产的监管架构繁杂且不确定性。

在COVID-19以前，财政政策便已遭受大家的关心，但加密货币好像是全世界监管机构忧虑的关键缘故。美国对加密货币更包容，但我国早已执行了完全的限令，而欧洲地区则再次在监管界线彷徨。

每每一种新的金融业资产被造就出去，例如衍生产品，监管机构便会设定防护栏，以避免金融业崩溃，文中讨论了你应该知道的有关监管的十个客观事实。

1.加密货币是合理合法资产

美国监管机构对加密货币或 "数据加密产品 "一词的界定就是指具备下列特性的经济发展产品或服务项目，包含衍生产品

(A) 具备彻底或实际性的可代替性；

(B) 销售市场不考虑到谁生产制造了产品或服务项目和务必坐落于区块链技术的分布式账本上。

2.事实上非常少有些人对加密货币开展监管

HR6154—2020年加密货币法令以外，基本上沒有制订标准，美国各州法律好像与联邦政府法律存有矛盾，存有过多监管的风险性。尽管加密货币总是在投资人中得到 普遍的诱惑力，但大部分美国领导者觉得不断创新非常值得庆贺的事儿。虽然拜登政府部门候选人的美国股票交易联合会现任主席Gary Gensler被广泛认为对加密货币友善且学识渊博，但监管数据资产的普遍每日任务在于他与美国股票交易联合会、产品和商品期货联合会、国家财政部、OCC和FinCen等好几个机构联合会。

3.州和联邦政府政策法规不一样

尽管美国国会根据了《2020年加密货币法》，但一些州早已明确提出了危害加密货币或区块链应用的取代法律法规，广泛选用两个法律法规并行处理。一些州早已根据了有益的政策法规，将加密货币从州证券法或贷币传送政策法规中免除。比如怀俄明州已经寻找对本地经济发展造成更普遍的危害，并已法律开设一个独特目地银行存管机构，以推动与数据加密有关的主题活动。新金融机构将以代管或受委托人真实身份做事，容许企业安全生产合理合法地拥有数据资产。

科罗拉多州根据了一项两党法令，免除加密货币不会受到州监管。俄州根据了一项法令，容许给予、互换和市场销售加密货币，并容许全部政府部门机构接纳。在俄亥俄州，如今可以用加密货币缴税。

反过来，并不是全部州都将加密货币视作非常值得庆贺的事儿。爱荷华州根据了一项法令，严禁政府部门机构接受加密货币做为支付方式。马里兰州和美国夏威夷等州政府已传出相关项目投资加密货币的警示。此外，纽约市早已放开了得到 “Bitlicence”的限定，期待吸引住这些离去纽约市的加密货币企业回家，但对其执行严苛的竞技性监管。

4.CFTC已经关心一切销售市场控制个人行为

数据加密巨鲸是有着很多加密货币而且其主题活动很有可能会危害销售市场的本人或实体线。除此之外涉及到加密货币的期货交易、股指期货、掉期和衍生产品都将遭受产品、期货交易和买卖联合会的监管。因为纽约股指期权所和纽约商业服务交易中心都给予与BTC有关的期货交易，CFTC很有可能会高度关注。

与此同时，美国股票交易联合会确立表明，一切具备应用性的代币总都能够被视作资产。因此加密货币是一种新的资产类型。2018年，美国股票交易联合会的公司财务经理William Hinmann 发出声明，暗示着代币总的应用性并不可以清除将其称之为资产。

5.合规管理法律法规的规定

每一个打款方务必对其遭遇的洗黑钱风险性开展全方位的风险评价，并依据这类风险评价执行合规管理（AML）方案。这代表着监管机构容许加密货币交易中心开展招标会，以避免对做市商体制的一切不合理干涉，管理方法、互换或应用数字货币的人都需申请办理。

针对交易中心，该类方案务必包括书面形式现行政策、程序流程和内控制度，有效设计方案以避免加密货币推动洗黑钱和恐怖主义。她们一样务必有一名合规管理官，并为适度的工作人员提供培训。全部企业都务必锁定或封禁现阶段受美国封禁的实体线资产，即尤其特定人民和被封禁实体线和美国国家财政部国外资产操纵公司办公室。

6.区块链技术金融业 Defi 是合规管理监管的挑戰

监管的另一个焦虑不安要素是Defi，它是各种各样传统式金融衍生工具的区块链技术版本号，致力于借款、互换和筹集资金资产。它一样包含生成资产的建立。比如Uniswap 是一个区块链技术交易中心，其方式为代管在以太币区块链技术上的2个智能合约。沒有顾客真实身份核查程序流程，这使其变成避开反法的极致专用工具，现阶段有50亿美金的资产被锁住在DeFi合同中。

7.税款

美国税务局于2014年3月公布，BTC等加密货币将做为资产并非贷币缴税。本人务必保存相关加密货币的一切盈利或市场销售的详尽纪录。你一样要为售卖或你获得的一切挖币个人所得的加密货币盈利交税。假如你需要递交联邦政府所得税申报表，做为资产资产拥有的数字货币的盈利或损害应在下列层面汇报：

税务局报表1040的附注D

税务局8949报表（资产资产的市场销售和别的处理）

每单买卖都应在报表8949上汇报

最终，拥有一年或更短期内的加密货币的一切盈利都需要交纳企业所得税。这很有可能会阻拦大家应用加密货币购买商品和服务项目，进而限定了他们做为有效资产的使用价值。

8.俄亥俄州热烈欢迎数据加密自主创新

俄亥俄州是第一个选用“监管沙盒”来适用其地区互联网金融、区块链技术和加密货币等新型产业的州。州法律法规为将商品引向州内销售市场的开创者给予宽限期，企业可以在必须宣布经营以前对其新项目开展长达2年的检测，并为高达1万多名顾客给予服务项目。自此别的州也陆续仿效，美国夏威夷、肯塔基、内华达、堪萨斯州、佛蒙特和怀俄明等州制订了相近的现行政策。

9.能够 买卖，但不一定能挖币

一般的工作经验规律是，在法律法规容许选购或售卖的地区，你还可以开展加密货币挖币。假如有着是不法的，那么你基本上毫无疑问不可以挖币。在美国沒有一切大城市的加密货币是不法的，殊不知在纽约的Plattsburgh，加密货币挖币是不法的，可能是因为对自然环境的极大危害。与此同时美国特种部队禁止在全部政府部门派发的移动设备上应用加密货币挖币程序流程。

10.财产整体规划和承继

现阶段都还没合理的法律法规构造使你可以传送加密货币，并且税款方案也仍在发展趋势。殊不知如果你是一个有着使用价值几十万或上百万资产配置的爸爸妈妈，那麼你很有可能迫不得已给你的子孙后代在资产中获益而严格执行你的凭据。含有公钥的线下钱夹很有可能就是你现阶段唯一的最好的选择，一切遗书中的标示务必写清晰，并表露有关信息，以保证 收益人享有你留有的一切代币总财产。

美国早已根据了一系列相关加密货币的相关法律法规，一些人依然对数据资产持猜疑心态。文中简述了相关美国加密货币监管的十件事，以保证 你掌握你所做的一切项目投资的危害。

论文参考文献目录

1.Congress. Gov. (2020). H.R.6154 — Crypto-Currency Act of 2020. 116th Congress, United States.

2.Fincen. (2013). Application of Persons Administering, Exchanging or Using Virtual Currencies

3.Electronic Code of federal Regulations (2021). Part 501 — Economic Sanctions Enforcement Guidelines. Federal Reserve, United States.

来源于/Henri Kouam

BTC和别的加密货币的价钱经历了强烈起伏，造成 群众投资人、权威专家和监管机构的兴趣爱好猛增，但将来数据资产的监管架构繁杂且不确定性。

美国监管机构对加密货币

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